加密货币最常被批评的一点，是没有实际应用的功能，也会被犯罪集团用於非法交易，加上区块链匿名特性，也成为热门诈骗工具。
台湾刑事警察局统计，2021年全台诈骗案件达2万4千多件，财损金额达50亿元，财损案件和金额都是近三年来的高峰，而50亿元赃款中，只有不到5亿元由检警成功追回，其余多数都经由海外管道，或加密货币完成洗钱。
当Web3、虚拟金融趋势喊得震天作响，所衍伸的影响真的有这麽糟糕吗？「区块链其实是很难用来洗钱的！」ThunderCore（TT链）创办人王正文这番说法，可能颠覆很多人的认知。
他解释，所有交易纪录在区块链上都是永久保存、公开的，虽说有匿名的特性，不过犯罪者在窃取虚拟资产後，最终一定会换成某种法币，势必会经过交易所、银行体系，层层分析比对钱包地址、金流等资料，一定可以追查到源头。
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现在之所以很难抓，是因为虚拟金融发展仍在早期，没有好的分析追查工具可以使用，一但技术成熟，透过加密货洗钱和诈骗都将无所遁形。
成立於2019年的Unblock Analysis（链奇科技），是一家提供加密货币AI交易监控以及犯罪侦查服务的公司，可以用自动化的方式，侦测出高风险的钱包地址，可说是区块链世界中的Whoscall。
而陌生来电辨识软体Whoscall背後推手Gogolook，今年五月就宣布策略投资Unblock，未来要防范虚拟金融诈骗，将不再是难事。
投资案的背後，源自一通电话
双方的故事，要从一年前开始说起，Unblock团队先前参加亚马逊AWS联合创新中心加速器企划，在Demo Day发表会的十组团队中，脱颖而出拿下第一名。
当时，Gogolook财务副总经理黄钰文，注意到了Unblock的技术，他发现，Whoscall是透过分析电话号码，协助用户分辨高风险号码；Unblock则是找出可疑的钱包地址，分别在Web2及Web3世界中，做着类似的事情。
黄钰文介绍Unblock的执行长何建帜给Gogolook执行长郭建甫认识，双方在电话上，讨论如何用技术解决虚拟金融诈骗问题，「他（郭建甫）当初打来，我就想说真的假的！怎麽可能！」，回想起接到电话的当下，何建帜语气还是充满惊喜。
之後的日子里，两人时常透过LINE聊天，常常一聊就是一小时起跳，话题从技术讨论到组织管理都有。郭建甫回忆，一开始是觉得双方在做的事情理念非常相近，「当时遇到Ernie（何建帜），看到他们的网站、论述，就感觉他们就是区块链世界的Whoscall。」
後来又发现何建帜是美国麻省理工Media Lab & CSAIL人工智慧研究员，「MIT媒体实验室对我来说，是一个非常神奇的地方，一直想认识里面出来的人。」郭建甫说：「以前看MIT媒体实验室的创办人尼古拉斯·尼葛洛庞帝（Nicholas Negroponte）出的书，就觉得里面的研究很先进。」
在一次次的谈话中，郭建甫认为何建帜是一位非常聪明的技术人，不只懂技术，也对於日後的商业模式有很多具体想像，因此有了投资Unblock的想法，最终於今年五月拍板定案。
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做出投资的决定，郭建甫分析背後有三大原因。首先，是Unblock在区块链的交易分析技术与反洗钱解决方案已获得国际认证，并有一定的客户基础。除了可以即时监控超过20万种加密货币、自动识别可疑交易，Unblock也是纽约金融局全球五大反洗钱服务商之中（另四间为：Chainalysis、Elliptic、Ciphertrace、 TRM），唯一亚洲服务供应商。
第二，则是双方企业理念皆将目标建立在信任的价值上，有助於Gogolook服务延伸；第三点是综效，是否有「1+1>2的效果」是策略投资的基本条件，而Gogolook现有风险管理服务在企业与政府端的布局，能帮助Unblock打通商务拓展的管道，让产品发挥更大的价值。
诈骗都是利用人性的贪婪，Web3骗术有何不同？
一直以来，Gogolook所推出的产品，都是想减少诈骗、增加信任，透过投资将触角延伸到Web3世界，郭建甫笑着说：「我们也是被趋势推着走的，并没有选择权，只是我们早一点跟上这波浪潮。」
然而，诈骗的本质都是相同的，皆是利用人性FOMO（错失恐惧症）、贪念心态，当心中相信、渴望得到某一个东西，就容易真假分不清。
郭建甫观察，Defi（去中心化金融）的诈骗，跟其复杂的本质有关，以区块链技术为基础的全新金融体系正在建立中，基础、细节仍有许多不完美，有高度的技术门槛，这些服务并不是替一般大众所设计，因此若没有足够的背景知识与研究，就非常容易受骗。
虚拟金融的诈骗通常分为两类，第一种，是因为系统本身的不成熟、存在Bug（漏洞），导致专案失败造成损失；另一种，是项目发起人本身就心存邪念想要骗钱。
常见的手法，像是透过简讯要求用户更改交易所密码，或是让用户在不知情状况下，启动某个智能合约，都有可能在不知不觉中，偷偷转走用户的虚拟资产。
信任是新科技基础，未来可疑钱包将无所遁形
诈骗手法百百种，Gogolook观察到，加密货币的匿名与去中心化特性，让许多犯罪者会透过层层的货币与帐户转移，把加密货币换成法币，不过现在缺乏这类金流追踪技术，警方要追查难度很高，这就是Unblock的新机会。
在郭建甫的想像里，Gogolook可以如同Whoscall辨识陌生号码的风险性一样，在未来协助用户在做任何交易前，一键查询钱包地址的安全性，防止诈骗发生；在企业端，可以协助Unblock在Gogolook已经进入的市场，推广他们技术产品，让更多交易所采用。
以区块链技术为基础的Web3浪潮，试图用不同的意识型态与技术，解决人类世界在金融，组织，社交，游戏等各领域问题，初期一定会有许多的不成熟，而不成熟就有信任问题，郭建甫充满自信的说：「面对Web3，只要哪里有信任问题，哪里就有Gogolook。」
责任编辑：侯品如